银行卡冻结法律咨询}-{弘毅法律咨询}

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您是不是也遇到了

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以下的冻卡问题？

◉ 网赌被冻卡 ◉ 买卖虚拟货币被冻卡

◉ 私人换汇被冻卡 ◉ 被骗刷流水被冻卡

◉ 外贸（做生意）收到了涉诈资金被冻卡

OUR SERVICE PROCESS

我们的服务内容

专注为网赌、买卖虚拟货币、外贸（做生意）收到了涉诈资金、私人换汇、被骗刷流水等原因导致的银行卡冻结问题提供个性化的法律咨询方案（银行卡被公安机关、刑事侦查、反诈中心等司法冻结）。协助处理中国大陆区域银行卡冻结的法律事务，规避后续法律风险，维护自身合法权益、恢复账户自由。

OUR CASE

我们提供的部分银行卡冻结法律咨询案例

Case 1 私人换汇-张先生

换汇收到1万9赃款，被超额冻结10万，线上退赔1万9后提前解卡。

当事人是在新加坡务工的，年前找换汇中介把10万的劳务费打到国内，结果就收到了1万9的赃款，导致卡片被云南某分局冻结。

而这个案子解卡的关键难点在于：叔叔要当事人说明这1万9到底是谁给他转的；但是呢转款人是国外中介委托的第三方，而中介又不肯开证明来说明转款人的身份，只开了一个汇款说明，这个案子也一度僵持在这里。

随后我们就带上了现有的证据材料，亲自上门向叔叔说明了当事人的涉案情况。对方才终于同意重新梳理案情，根据证据来核实他卡内的流水，最后再来退赔这个涉案金额。

当然了，因为是涉诈类冻卡，这1.9万也是没有协商余地的，但是我们也尽力的向叔叔争取了线上退赔的方案，最终当事人在线上退赔1万9后提前解卡。

最后我们也要求叔叔出具了相应的情况说明，提供给当事人去找换汇中介赔偿损失。

所以啊，换汇需谨慎啊朋友们，一旦被冻卡，解卡是相当麻烦的，需要的证据材料也是相当繁琐，甚至你愿意主动退钱，叔叔都不会轻易给你这个机会！有碰到换汇被冻卡的朋友，可以互相交流下。
Case 2 外贸交易-冯先生

正常做生意收到赃款，证据材料充分的话，0退赔解卡！前两天解卡的有一个当事人，就是在合法的外贸交易过程中，收到了涉案的货款，导致卡片被冻结。
而我们之前也说过，满足善意取得的情形下，就算收到的货款是涉案资金，也是有可能不退赔的。
随后我在跟叔叔沟通确认后，将当事人的买卖出货单、交易合同、订货单报关单等相关证据邮寄到了冻结机关。
收到材料后呢，叔叔也向们我透露，如果证据材料完整，能够说明资金合法来源的话，是有很大概率恢复正常使用的。随后当事人在等待了一周后，就发现卡片已经恢复了正常使用。
所以说啊，朋友们，解卡过程中，该退赔的钱我们可以退；但是能不退的，我们自然也要争取把这笔钱保住！外贸交易过程中，被冻卡的朋友们，如果你想维护自身合法权益，一起交流。
Case 3 虚拟货币交易-段先生

卖U收到6万电诈款，退赔3万账户恢复正常。上个月这位段先生向我们求助，起因是在9月初的时候，当事人卖U收到两笔共计10万的资金，没想到其中一笔的6万涉诈，叔叔将当事人的卡给冻结之后，要求当事人上门处理。
由于是四级涉诈款，当事人也有点担心上门会被叔叔按头，所以先找我们帮忙处理。之后，我们整理了当事人卡里的合法收入证明、卖U相关的交易记录等文书材料，线下与叔叔进行了沟通。刚开始的时候，叔叔还是要求当事人本人前往，但在我们的争取下，改为了做线上笔录。最后在协商退赔的时候，叔叔也帮忙联系到电诈受害人，最终经过协商，当事人退赔3万，卡片恢复正常使用。整个解卡时间在1个月左右，总的来说也比较顺利。
其实和叔叔协商解卡，很重要的一点就是友好的沟通，如果还有不知道怎么和叔叔沟通的，留下你的具体情况，我们一起交流。
Case 4 网赌-宋先生

网赌提现被冻卡，线上仅退赔2千提前解卡！上周解卡的这个当事人呢，是在2月份玩过网赌，玩的也不大，每次也就几百几百的上下分。结果在一次提现之后，他这个卡就被深圳某分局冻结了。
开始呢当事人自己联系叔叔，对方就喊他带上材料到当地处理，也不透露具体的涉案情况。
我们团队介入之后呢，先把解卡文书邮寄给了叔叔，又联系他们发协查到本地做了笔录后，对方才主动回电告知：当事人卡里有一笔1970的资金，属于他们那边受害人被骗的资金。要求其补充好相关的流水说明以及在网赌平台上的详细资料再次邮寄。
随后当事人也积极配合我们梳理相关的证据材料，再次给叔叔邮寄了过去。
而审核完材料排除了他的涉案嫌疑之后，叔叔也终于给了线上退赔2千的解卡方案。
之后当事人加了叔叔微信，主动退赔1970的涉案款后呢，叔叔就承诺3到5天完成解卡。
所以呢，网赌提现收到涉诈款，解卡没有大家想的那么难，毕竟叔叔也想尽早结案啊，只要你愿意退赔，基本都会给你提前解卡的！网赌被冻结的朋友，可以一起交流下。
Case 5 私人换汇-李先生

涉案金额仅仅5千块，卡里18万却整整被冻2年，退赔5千的涉案款后完成解冻！
当事人是2022年在国外找中介换汇收到了赃款，换了1万3，结果卡里18万9全部被冻结！
最开始他找到开户行呢，对方说是等6个月就会自动恢复正常，让他不用管。
结果他等了8个月卡还没解，这时候开户行又说，你这个卡被反诈中心风控了我们解不了；而他找到反诈中心，对方又说你没有相应的情况说明，我们也没法给你处理。
结果我们一听就知道，他这几次完全就是找错了人！司法冻结解卡的重心肯定是要找冻结机关呀，谁冻了你的卡，你就找谁解嘛！
我们团队介入之后，直接就派所里的律师上门找承办叔叔，当面提交了当事人换汇的证据材料，同时也代理当事人做了笔录，落实到了他这换汇的1万3里，有5千的赃款。
而结合笔录以及证据材料，叔叔也成功排除了他的涉案嫌疑，而后这个案子进展的就很顺利了。
当事人主动在线上向受害人退赔了5千的涉案款后，叔叔就给他解除了司法冻结。
但因为他这个卡还被反诈中心管控了，我们也引导当事人去开户行填写《涉诈风险账户审查表》，及时的上报给反诈中心。等了一个月后，这张被冻2年的卡终于是恢复了正常，当事人也及时办理了取现销卡手续。有类似情况被冻卡的朋友，可以联系我们交流下。
Case 6 外贸交易-高女士

外贸收到2万5的赃款，0退赔全额解卡！这位当事人呢，是在和巴基斯坦的客户交易中，收了对方委托第三方打来的货款，结果打到卡里边的却是地下钱庄流出的黑钱。
那么经过我们和叔叔沟通呢，也落实了他卡里边收到的一笔1万和一笔1万5的收款，属于洗钱平台的涉案资金。
而叔叔这边呢，要求当事人必须提供这个第三方汇款人的身份证、银行卡、情况说明、以及相关的交易凭证。
和客户的交易证据倒是好提供，关键是他也不认识这个汇款人，并且客户跟代理都是通过现金交易的，根本没有汇款记录。
随后我们就先把手里边的买卖合同、交易记录、出货单、报关单、收货单、以及相关聊天记录等证据先邮寄给了叔叔。
好在叔叔在审核完材料之后呢，也没有为难我们，没有再提需要第三方打款人信息这个事儿，直接就给当事人上报解卡了。
这个外贸收到涉案款的案子，办下来还是比较顺利的，全程没要当事人去异地，并且做到了0退赔全额解冻。外贸被冻卡，准备好全套的证明材料，基本都可以0退赔解卡。外贸被冻卡的朋友，我们可以讨论下。
Case 7 私人换汇-赵女士

换汇收到赃款，1张卡被两个机关冻结，高效处理后完全解卡！

刚解卡的这位当事人呢，3个月前准备还掉20万的房贷，但手头还差2万，就让在国外的男朋友换了2万外汇给她，而她在收到2万的陌生转账之后，卡片就被广西和北京的两个分局给冻结了。
那这种一张卡被多地冻结的情况，就只有去挨个处理了。
我们呢也是先联系了广西的叔叔，经过核实，她在这边的涉案资金是7千多，想要解卡就只有主动退赔，但在退赔之前还需要做个笔录。当事人又不想去异地，我也向叔叔争取到了在他本地做协查笔录，随即也顺利的完成了退赔解卡。
而北京那边的叔叔透露的退赔金额为1600，叔叔过了一周都没给我们退赔的卡号，我们基本上也是一天给这个叔叔打十几个电话，终于是拿到了受害人的账号，顺利的完成了退赔解卡。
Case 8 网赌-宋先生

不是所有的冻卡都必须处理，也不是所有的冻卡都可以躺平！为什么这么说呢？
拿我们上个月解卡的案子举例，当事人是被WD专案冻卡的，涉案金额是在2万出头，但卡里被冻的就几百块钱。
我们之前遇到这种案子都是劝卡主直接躺平，不用去处理的。因为即使我们可以和叔叔争取线上解卡，省下了去异地的解卡成本，但想要提前解卡还是要退赔赌资的呀，为了这几百块钱，交这两万块钱，明显不划算呀！
但这当事人呢，这张卡有非解不可的理由，因为他之前和一家贷款公司绑定的就是这张被冻的卡，月底贷款就要下来了，到时候钱打进去可能还会被划扣。
而他这放款时间只有不到半个月了，叔叔又坚持要退这两万不松口，他也没时间慢慢去磨这个退赔金额，最后只能选择主动上缴2万多的暂扣款，把卡给提前解了。
Case 9 网赌-公孙先生

网赌专案冻卡，退赔金额可以协商，涉案30万，退赔3万解卡。网赌被冻结退赔金额到底如何协商呢？要满足哪些条件才可以减免呢？
拿我们刚解卡的一个案子举例，这个案子从开始的涉案30万谈到了3万，期间律师还陪同当事人亲自上门了一次，最终提交了各种证据，才把退赔金额协商到了6千。
那这个案子成功协商的原因就取决于这几点：
第一，律师亲自上门多达3次，当事人也上门了一次，向叔叔展示了足够的诚意和解卡态度；
第二，当事人对我们足够信任，愿意花时间去多次和叔叔磨退赔金额，而不是急于要结果；
第三，我们有完整的证据材料，比如当事人银行流水，公积金社保缴存证明，个人所得税缴存证明，劳动合同原件等等，来证明卡里的钱属于冻结后转入的合法资金，那么这部分资金就可以减免。
总之呢，大家的案情不一样，解卡方案也会有所区别。
但如果你有积极处理的态度、再加上律师亲自陪同上门的诚意，总归是会给你加很多分的，这个金额谈起来也会相对容易一些。
Case 10 网赌-赵女士

玩过WD的卡一定要注销！千万不要心存侥幸！不管你是几年前玩的，也不管你这张卡有没有被冻结过。这个话呢，我们其实给大家说过很多次了，还是有人反复被冻结。
比如15号刚解卡的这位朋友，她呢是一年前上分后被当地反诈中心保护性止付过，随后去说明了相关流水后，派出所才给他出了《解除保护性措施通知书》。
那按照我们的经验来说，这种卡被叔叔盯上过，很容易再出问题，即使恢复正常了也应该立即注销。
结果她还是没当回事儿，在今年3月呢，当事人这个卡又被湖南岳阳的WD专案给冻结了，卡里边还有六万多块钱，而叔叔那边算的提现赌资是1万多。
那这下没办法，想要解卡呢只有主动把这钱退了，否则啊只能等6个月后强制划扣，但结果都是一样的。
而这钱当事人也正急着用于生意周转，最终她也是选择了线上退赔解卡，毕竟主动退赔至少时间上要快好几个月。
所以呢，我们再次提醒大家WD过的卡一定要及时注销，提前把咱们的损失降低。
那如果说你已经被冻卡了，不知道怎么处理呢，也欢迎说说你们的冻结情况。